Register

Institutional Sign In

Go
Home » Companies » Banking in Czechia » Komercni Banka

Komercni Banka

Komercni Banka - Market Share in Bank Deposits

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's customer deposits reached CZK 1,228,555 mil in 2024-03-31, up 8.99% compared to the previous year. Czech banki...

Komercni Banka - Market Share in Bank Deposits

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's customer deposits reached CZK 1,228,555 mil in 2024-03-31, up 8.99% compared to the previous year. Czech banki...

KB's mortgage loans rose 4.70% yoy to CZK 376,700 mil in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's mortgage loans reached CZK 376,700 mil in 2Q2024, up 1.21% compared to the previous year. Czech banking sector...

Annual Quarterly LTM
Profit Statement Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
Net Interest Income CZK mil 6,276 6,276 6,158
Net Fee Income CZK mil 1,817 1,589 1,670
Other Income CZK mil 1,107 957 896
Total Revenues CZK mil 9,200 8,822 8,724
Staff Cost CZK mil 2,114 2,131 2,217
Operating Profit CZK mil 4,892 4,018 4,452
Provisions CZK mil 1,051 485 100
Net Profit CZK mil 3,288 2,861 3,594
Balance Sheet Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
Interbank Loans CZK mil 411,644 493,726 425,819
Customer Loans CZK mil 833,542 838,935 831,938
Investments CZK mil 217,485 217,961 201,238
Total Assets CZK mil 1,516,302 1,614,499 1,533,717
Shareholders' Equity CZK mil 128,284 131,051 119,017
Interbank Borrowing CZK mil 105,694 100,592 60,705
Customer Deposits CZK mil 1,127,228 1,228,555 1,200,507
Issued Debt Securities CZK mil 76,991 78,783 77,907
Ratios Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
ROE % 10.4 8.83 11.5
ROA % 0.869 0.731 0.913
Costs (As % Of Assets) % 1.14 1.23 1.09
Costs (As % Of Income) % 46.8 54.5 49.0
Capital Adequacy Ratio % 18.8 18.8 18.9
Net Interest Margin % 1.66 1.60 1.56
Loans (As % Of Deposits) % 73.9 68.3 69.3
NPLs (As % Of Loans) % 1.82 2.03 1.93
Provisions (As % Of NPLs) % 47.1 43.8 43.0
Valuation Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
Market Capitalisation USD mil 5,672 6,115 7,127
Number Of Shares mil 189 189 190
Share Price CZK 672 725 840
Price/Earnings (P/E) 9.65 12.0 11.1
Price/Book Value (P/BV) 0.989 1.04 1.34
Dividend Yield % ... ... ...
Earnings Per Share (EPS) CZK 69.6 60.6 75.7
Book Value Per Share CZK 679 694 627
Dividend Per Share CZK ... ... ...

Get all company financials in excel:

Download Sample   $19.99

summary Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
income statement                                                                                                                                                                                                    
Net Interest Income CZK mil                                                                                                                                                                                       7,132 6,349 6,463 6,507 6,276    
Total Revenues CZK mil                                                                                                                                                                                       9,627 8,958 9,142 8,899 9,200    
Operating Profit CZK mil                                                                                                                                                                                       5,692 3,951 5,056 4,979 4,892    
Net Profit CZK mil                                                                                                                                                                                       4,700 3,611 4,582 4,338 3,288    
balance sheet                                                                                                                                                                                                    
Interbank Loans CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       233,398 339,065 383,240 428,191 411,644    
Customer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       781,463 788,248 797,985 810,314 833,542    
Investments CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...           ...       ... ... ...                                                                                                                 226,848 238,117 228,391 218,718 217,485    
Total Assets CZK mil                                                                                                                                                                                       1,305,304 1,431,062 1,467,274 1,512,109 1,516,302    
                                                                                                                                                                                                       
Shareholders' Equity CZK mil                                                                                                                                                                                       124,676 128,246 120,881 125,108 128,284    
Interbank Borrowing CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       85,176 82,094 105,292 118,659 105,694    
Customer Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                       950,692 1,079,799 1,091,739 1,124,553 1,127,228    
Issued Debt Securities CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       50,850 49,545 60,764 62,329 76,991    
ratios                                                                                                                                                                                                    
ROE % ...                                                                                                                                                                                     14.7 11.4 14.7 14.1 10.4    
ROA % ...                                                                                                                                                                                     1.34 1.06 1.26 1.16 0.869    
Costs (As % Of Assets) % ...                                                                                                                                                                                     1.12 1.46 1.13 1.05 1.14    
Costs (As % Of Income) %                                                                                                                                                                                       40.9 55.9 44.7 44.0 46.8    
Capital Adequacy Ratio % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       19.5 19.8 20.0 20.2 18.8    
Net Interest Margin % ...                                                                                                                                                                                     2.04 1.86 1.78 1.75 1.66    
Interest Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                       74.1 70.9 70.7 73.1 68.2    
Fee Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                       17.4 16.9 16.8 17.4 19.8    
Staff Cost (As % Of Total Cost) %                                                                                                                                                                                       50.9 38.8 52.0 54.9 49.1    
Equity (As % Of Assets) %                                                                                                                                                                                       9.55 8.96 8.24 8.27 8.46    
Loans (As % Of Deposits) %                                                                                                                                                                                       82.2 73.0 73.1 72.1 73.9    
Loans (As % Assets) %                                                                                                                                                                                       59.9 55.1 54.4 53.6 55.0    
NPLs (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                       2.33 2.22 2.05 2.01 1.82    
Provisions (As % Of NPLs) %                                                                                                                                                                                       51.0 50.8 51.3 50.9 47.1    
valuation                                                                                                                                                                                                    
Market Capitalisation USD mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 5,252 5,727 6,207 5,464 5,672    
Number Of Shares mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 189 189 189 189 189    
Share Price CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 629 655 718 665 672    
Earnings Per Share (EPS) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 99.5 76.5 97.0 91.9 69.6    
Book Value Per Share CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 660 679 640 662 679    
Dividend Per Share CZK ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ...               ... ...   ... ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
Price/Earnings (P/E) ... ... ...         ...                                                                                                                                                                       6.32 8.56 7.39 7.23 9.65    
Price/Book Value (P/BV) ... ... ...                                                                                                                                                                                 0.953 0.965 1.12 1.00 0.989    
Dividend Yield % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ...               ... ...   ... ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
Earnings Per Share Growth % ... ... ... ... ... ... ...         ...                                                                                                                                                               11.1 0.951 -5.60 -7.84 -30.0    
Book Value Per Share Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               -2.26 -1.01 -4.64 -4.30 2.89    
income statement Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
income statement                                                                                                                                                                                                    
Interest Income CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                         27,867 27,206 29,122 30,908 31,892    
Interest Cost CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                         20,735 20,857 22,659 24,401 25,616    
Net Interest Income CZK mil                                                                                                                                                                                       7,132 6,349 6,463 6,507 6,276    
Net Fee Income CZK mil                                                                                                                                                                                       1,673 1,515 1,534 1,548 1,817    
Fee Income CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                         ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
Fee Expense CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...   ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
Other Income CZK mil                                                                                                                                                                                       822 1,094 1,145 844 1,107    
Total Revenues CZK mil                                                                                                                                                                                       9,627 8,958 9,142 8,899 9,200    
Staff Cost CZK mil                                                                                                                                                                                       2,003 1,944 2,125 2,152 2,114    
Depreciation CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...     ...         ... ... ...   ... ... ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ...                                                               773 795 829 874 895    
Other Cost CZK mil                                 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...     ...         ... ... ...   ... ... ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ...                                                               1,159 2,268 1,132 894 1,299    
Operating Cost CZK mil                                                                                                                                                                                       3,935 5,007 4,086 3,920 4,308    
Operating Profit CZK mil                                                                                                                                                                                       5,692 3,951 5,056 4,979 4,892    
Provisions CZK mil                                                         ...       ...   ...                                                                                                                 -50.0 -432 -467 -138 1,051    
Extra and Other Cost CZK mil                                                         ...       ...   ...                                                                                                                 -26.0 -61.0 -58.0 -82.0 -42.0    
Pre-Tax Profit CZK mil                                                                                                                                                                                       5,768 4,444 5,581 5,199 3,883    
Tax CZK mil                                                                                                                                                                                       1,068 833 999 861 595    
Minorities CZK mil                                                                                                                                                                                       68.0 50.0 57.0 72.0 28.0    
Net Profit CZK mil                                                                                                                                                                                       4,700 3,611 4,582 4,338 3,288    
Net Profit Avail. to Common CZK mil                                                                                                                                                                                       4,632 3,561 4,525 4,267 3,259    
Dividends CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ...               ... ...   ... ... ...   ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
growth rates                                                                                                                                                                                                    
Net Interest Income Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               10.6 -7.39 -11.5 -11.4 -12.0    
Net Fee Income Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               8.28 1.47 3.86 4.74 8.61    
Total Revenue Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               10.4 -5.48 -5.66 -9.54 -4.44    
Operating Cost Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               5.07 5.01 11.8 7.22 9.48    
Operating Profit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               14.4 -16.1 -16.2 -19.5 -14.1    
Pre-Tax Profit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               9.99 -0.045 -6.45 -8.10 -32.7    
Net Profit Growth % ... ... ... ...               ...                                                                                                                                                               11.1 0.951 -5.60 -7.84 -30.0    
market share                                                                                                                                                                                                    
Market Share in Revenues % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       16.3 16.1 13.6 15.6 15.6   ...
Market Share in Net Profit %                                                                                                                                                                                       23.0 17.1 13.3 15.9 15.3    
Market Share in Employees % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       19.0 19.3 19.2 19.3 19.4   ...
Market Share in Bank Cards % ... ... ...                                                                                                                                                                                 12.3 12.2 11.8 11.6 11.5 ... ...
Market Share in Debit Cards % ... ... ... ... ...     ...           ...                                                                                                                                                           12.1 12.0 11.6 11.4 11.2 ... ...
Market Share in Credit Cards % ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                                       15.0 15.2 14.8 15.0 15.0 ... ...
Market Share in Branches % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       14.3 14.8 14.5 14.6 14.7   ...
balance sheet Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
balance sheet                                                                                                                                                                                                    
Cash & Cash Equivalents CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       14,190 16,967 11,913 11,590 12,835    
Interbank Loans CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       233,398 339,065 383,240 428,191 411,644    
Customer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       781,463 788,248 797,985 810,314 833,542    
Retail Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       388,800 392,000 396,600 401,100 406,100    
Mortgage Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       354,000 356,100 359,800 364,100 368,900    
Consumer Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       34,800 35,900 36,800 37,000 37,200    
Corporate Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       424,100 425,400 427,600 436,500 453,600    
Investments CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...           ...       ... ... ...                                                                                                                 226,848 238,117 228,391 218,718 217,485    
Property and Equipment CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...   ... ...     ... ...     ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...                                                                                                 8,762 8,685 8,766 7,803 8,034    
Intangible Assets CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...           ...       ... ... ...           ... ...                                                                                                   9,030 9,355 9,792 9,997 10,192    
Goodwill CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...         ... ...                                                                                                   3,752 3,752 3,752 3,752 3,752    
Total Assets CZK mil                                                                                                                                                                                       1,305,304 1,431,062 1,467,274 1,512,109 1,516,302    
                                                                                                                                                                                                       
Shareholders' Equity CZK mil                                                                                                                                                                                       124,676 128,246 120,881 125,108 128,284    
Of Which Minority Interest CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...     ...       ...                                                                                                                                         3,232 3,279 3,121 3,195 3,226    
Liabilities CZK mil                                                                                                                                                                                       1,180,628 1,302,816 1,346,393 1,387,001 1,388,018    
Interbank Borrowing CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       85,176 82,094 105,292 118,659 105,694    
Customer Deposits CZK mil                                                                                                                                                                                       950,692 1,079,799 1,091,739 1,124,553 1,127,228    
Retail Deposits CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                 383,800 374,500 377,700 381,800 390,200    
Corporate Deposits CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                           533,000 605,100 617,100 640,700 615,900    
Sight Deposits CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...                                                           ...             653,500 576,300 568,400 572,300 649,600    
Term Deposits CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...   ... ... ...                                                           ...             297,192 503,499 523,339 552,253 477,628    
Issued Debt Securities CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       50,850 49,545 60,764 62,329 76,991    
Subordinated Debt CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...     ... ... ... ... ...                       ...       ...     ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                         38,694 37,713 48,818 50,083 64,560    
Other Liabilities CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                                       93,910 91,378 88,598 81,460 78,105    
asset quality                                                                                                                                                                                                    
Non-Performing Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       18,388 17,668 16,568 16,495 15,285    
Gross Loans CZK mil                                                                                                                                                                                       790,849 797,224 806,477 818,714 840,741    
Risk-Weighted Assets CZK mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       523,000 525,000 524,600 527,600 563,900    
Total Provisions CZK mil                                                                                                                                                                                       9,386 8,976 8,492 8,400 7,199    
growth rates                                                                                                                                                                                                    
Customer Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               7.85 6.74 5.34 4.35 6.66    
Retail Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               4.52 4.01 3.77 4.02 4.45    
Mortgage Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               4.52 3.76 3.48 3.76 4.21    
Consumer Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               4.50 6.53 6.67 6.63 6.90    
Corporate Loan Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               7.39 6.19 2.99 1.63 6.96    
Total Asset Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               4.83 2.34 -1.56 1.23 16.2    
Shareholders' Equity Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               -2.26 -1.01 -4.64 -4.30 2.89    
Customer Deposit Growth % ... ... ... ...                                                                                                                                                                               -0.652 2.71 -1.08 0.359 18.6    
Retail Deposit Growth % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                         -7.70 -8.88 -6.74 -2.92 1.67    
Corporate Deposit Growth % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                   1.12 1.34 0.817 3.86 15.6    
market share                                                                                                                                                                                                    
Market Share in Customer Loans %                                                                                                                                                                                       19.2 19.1 19.0 18.9 19.1   ...
Market Share in Corporate Loans %                                                                                                                                                                                       34.3 33.8 32.8 32.5 33.4    
Market Share in Retail Loans %                                                                                                                                                                                       18.2 18.2 18.0 18.1 18.1    
Market Share in Consumer Loans %                                                                                                                                                                                       7.42 7.59 7.57 7.50 7.44    
Market Share in Mortgage Loans %                                                                                                                                                                                       21.2 21.2 21.0 21.1 21.2    
Market Share in Total Assets %                                                                                                                                                                                       14.7 14.7 14.7 14.9 15.3   ...
Market Share in Customer Deposits %                                                                                                                                                                                       16.2 16.3 16.0 16.2 16.8    
Market Share in Retail Deposits % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                 11.3 10.9 10.8 10.7 10.7    
Market Share in Corporate Deposits % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                           39.0 41.3 41.1 45.0 41.9    
ratios Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
                                                                                                                                                                                                     
ROE % ...                                                                                                                                                                                     14.7 11.4 14.7 14.1 10.4    
ROTE % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...         ... ...     ... ... ... ...         ... ... ...                                                                                                 14.9 15.0 15.1 15.0 13.7    
ROE (@ 15% of RWA) % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                     22.7 22.6 22.4 21.9 19.7    
ROA % ...                                                                                                                                                                                     1.34 1.06 1.26 1.16 0.869    
Return on Loans % ...                                                                                                                                                                                     2.29 2.28 2.22 2.14 1.92    
Operating Profit (As % of RWA) % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                     4.32 4.15 3.98 3.75 3.53    
Costs (As % Of Assets) % ...                                                                                                                                                                                     1.12 1.46 1.13 1.05 1.14    
Costs (As % Of Income) %                                                                                                                                                                                       40.9 55.9 44.7 44.0 46.8    
Costs (As % Of Loans) % ...                                                                                                                                                                                     2.02 2.55 2.06 1.95 2.10    
Costs (As % Of Loans & Deposits) %                                                                                                                                                                                       0.909 1.07 0.865 0.810 0.879    
Capital Adequacy Ratio % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                       19.5 19.8 20.0 20.2 18.8    
Tier 1 Ratio % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...   ... ... ... ...                                                                                                                                       18.9 19.2 19.5 19.6 17.7    
Net Interest Margin % ...                                                                                                                                                                                     2.04 1.86 1.78 1.75 1.66    
Interest Spread % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                         1.44 1.24 1.20 1.16 1.04    
Asset Yield % ...                                                                                                                                                                                     7.96 7.95 8.04 8.30 8.42    
Revenues (As % of RWA) % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                                     7.34 6.84 6.97 6.77 6.74    
Cost Of Liabilities % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                         6.52 6.72 6.84 7.14 7.38    
Payout Ratio % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...         ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
Interest Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                       74.1 70.9 70.7 73.1 68.2    
Fee Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                       17.4 16.9 16.8 17.4 19.8    
Other Income (As % Of Revenues) %                                                                                                                                                                                       8.54 12.2 12.5 9.48 12.0    
Staff Cost (As % Of Total Cost) %                                                                                                                                                                                       50.9 38.8 52.0 54.9 49.1    
Equity (As % Of Assets) %                                                                                                                                                                                       9.55 8.96 8.24 8.27 8.46    
Equity (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                       16.0 16.3 15.1 15.4 15.4    
Loans (As % Of Deposits) %                                                                                                                                                                                       82.2 73.0 73.1 72.1 73.9    
Loans (As % Assets) %                                                                                                                                                                                       59.9 55.1 54.4 53.6 55.0    
NPLs (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                       2.33 2.22 2.05 2.01 1.82    
Provisions (As % Of NPLs) %                                                                                                                                                                                       51.0 50.8 51.3 50.9 47.1    
Provisions (As % Of Loans) %                                                                                                                                                                                       1.20 1.14 1.06 1.04 0.864    
Cost of Provisions (As % Of Loans) % ...                                                       ...       ...   ...                                                                                                                 -0.026 -0.220 -0.236 -0.069 0.511    
other data Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
                                                                                                                                                                                                     
Branches ... ... ...                                                                                                                                                                                 218 217 215 212 212    
ATMs ... ... ...                                                                                                                                                                                 850 855 852 821 796    
ATMs (As % of Bank Branches) % ... ... ...                                                                                                                                                                                 390 394 396 387 375    
Employees ... ... ...                                                                                                                                                                                 7,503 7,541 7,549 7,541 7,551    
Employees Per Bank Branch ... ... ...                                                                                                                                                                                 34.4 34.7 35.1 35.6 35.6    
Cost Per Employee USD per month ... ... ...                                                                                                                                                                                 3,724 3,887 4,321 4,247 4,116    
Cost Per Employee (Local Currency) CZK per month ... ... ...                                                                                                                                                                                 88,992 85,935 93,834 95,129 93,316    
customer breakdown Unit Mar 2000 Jun 2000 Sep 2000 Dec 2000 Mar 2001 Jun 2001 Sep 2001 Dec 2001 Mar 2002 Jun 2002 Sep 2002 Dec 2002 Mar 2003 Jun 2003 Sep 2003 Dec 2003 Mar 2004 Jun 2004 Sep 2004 Dec 2004 Mar 2005 Jun 2005 Sep 2005 Dec 2005 Mar 2006 Jun 2006 Sep 2006 Dec 2006 Mar 2007 Jun 2007 Sep 2007 Dec 2007 Mar 2008 Jun 2008 Sep 2008 Dec 2008 Mar 2009 Jun 2009 Sep 2009 Dec 2009 Mar 2010 Jun 2010 Sep 2010 Dec 2010 Mar 2011 Jun 2011 Sep 2011 Dec 2011 Mar 2012 Jun 2012 Sep 2012 Dec 2012 Mar 2013 Jun 2013 Sep 2013 Dec 2013 Mar 2014 Jun 2014 Sep 2014 Dec 2014 Mar 2015 Jun 2015 Sep 2015 Dec 2015 Mar 2016 Jun 2016 Sep 2016 Dec 2016 Mar 2017 Jun 2017 Sep 2017 Dec 2017 Mar 2018 Jun 2018 Sep 2018 Dec 2018 Mar 2019 Jun 2019 Sep 2019 Dec 2019 Mar 2020 Jun 2020 Sep 2020 Dec 2020 Mar 2021 Jun 2021 Sep 2021 Dec 2021 Mar 2022 Jun 2022 Sep 2022 Dec 2022 Mar 2023 Jun 2023 Sep 2023 Dec 2023 Mar 2024 Jun 2024
                                                                                                                                                                                                     
Customers mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 1.65 1.66 1.66 1.67 1.66    
Number of Primary Customers mil ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                 1.52 1.52 1.53 1.54 1.54    
Payment Cards mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 1.72 1.74 1.74 1.76 1.75    
Debit Cards mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 1.47 1.49 1.49 1.50 1.50    
Credit Cards mil ... ... ...                                                                                                                                                                                 0.244 0.253 0.255 0.261 0.249    
Primary (As % of Total Clients) % ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...                                                                                                                 91.7 92.0 92.2 92.4 92.4    
Payments Cards (As % of Total Clients) % ... ... ...                                                                                                                                                                                 104 105 105 106 105    
Debit Cards (As % of Total Clients) % ... ... ...                                                                                                                                                                                 89.2 90.0 89.5 90.0 90.1    
Credit Cards (As % of Total Clients) % ... ... ...                                                                                                                                                                                 14.8 15.3 15.4 15.7 15.0    
                                                                                                                                                                                                       
Market Value per Customer (Local Currency) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 71,907 74,698 81,580 75,372 76,269    
Revenue per Customer (Local Currency) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 23,385 23,015 22,616 21,998 21,754    
Net Profit per Customer (Local Currency) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 10,666 10,670 10,465 10,201 9,382    
Loan per Customer (Local Currency) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 473,041 475,995 480,424 486,675 500,927    
Deposit per Customer (Local Currency) CZK ... ... ...                                                                                                                                                                                 575,479 652,053 657,278 675,407 677,421    
Market Value per Customer USD ... ... ...                                                                                                                                                                                 3,179 3,459 3,737 3,282 3,409    
Revenue per Customer USD ... ... ...                                                                                                                                                                                 979 1,041 1,042 982 960    
Net Profit per Customer USD ... ... ...                                                                                                                                                                                 446 483 482 455 414    
Loan per Customer USD ... ... ...                                                                                                                                                                                 20,916 22,039 22,007 21,190 22,387    
Deposit per Customer USD ... ... ...                                                                                                                                                                                 25,446 30,190 30,108 29,408 30,274    

Get all company financials in excel:

Download Sample   $19.99

Comparison of 21 Companies within Czech Banks
Quarterly Data (Dec 98 - Jun 24)
Sep 2024
Statistical Dossier
$419.99
Comparison of 24 Banks in Czechia
Quarterly Data (Dec 98 - Jun 24)
Sep 2024
Statistical Dossier
$479.99
Comparison of 23 Companies within All Czech Banks
Quarterly Data (Dec 98 - Jun 24)
Sep 2024
Statistical Dossier
$459.99
Komercni Banka in Quarterly Numbers
Quarterly (Mar 00 - Jun 24)
Sep 2024
Statistical Dossier
$19.99
Comparison of 20 Companies within Czech Banks
Annual Data (1993 - 2023)
Jun 2024
Statistical Dossier
$399.99
Komercni Banka in Numbers
Annual (1993 - 2023)
Feb 2024
Statistical Dossier
$19.99
Komercni Banka - Financial Performance in 2Q2019
Jan 2020
Company Report
Download
Komercni Banka - Financial Performance in 2018
Dec 2019
Company Report
Download
Comparison of 24 Banks in Czech Republic
Annual Data (1990 - 2017)
Jan 2019
Statistical Dossier
$479.99
Comparison of 12 Companies within PX Index
Annual Data (1900 - 2017)
Nov 2018
Statistical Dossier
$239.99
Komercni Banka in Numbers
Feb 2016
Statistical Dossier
$199.00
Czech Banking - Analysis of 3Q2014
Jan 2015
Download
Komerční Banka - Analysis of 3Q2014 Performance
Jan 2015
Download
MPSS at a Glance
Feb 2014
Company Report
Download
Komercni Banka at a Glance
Aug 2013
Company Report
Download
Komercni Banka in Numbers
Jul 2013
Statistical Dossier
$199.00
Komercni Banka - Analysis of Mortgage Lending in 1Q13
Jun 2013
Company Report
Download
Analysis of Mortgage Lending in 1Q13
Jun 2013
Download
Komercni Banka at a Glance
Jun 2013
Company Report
Download
Modra Pyramida - Analysis of Building Savings in 4Q12
May 2013
Download

KB's mortgage loans rose 4.70% yoy to CZK 376,700 mil in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's mortgage loans reached CZK 376,700 mil in 2Q2024, up 1.21% compared to the previous year. Czech banking sector provided mortgage loans of CZK 1,778 bil in 2Q2024, up 1.34% when compared to the last year. Komercni Banka accounted for 21.2%...

KB's branches fell 3.72% yoy to 207 in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka employed 7,523 persons in 2024-06-30, down 0.530% compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 11,415 persons in 2000-12-31 and an all time low of 7,496 in 2022-09-30. The bank operated a network of ...

KB's branches fell 3.72% yoy to 207 in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka employed 7,523 persons in 2024-06-30, down 0.530% compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 11,415 persons in 2000-12-31 and an all time low of 7,496 in 2022-09-30. The bank operated a network of ...

KB's net interest margin fell 12.3% yoy to 1.56% in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's net interest margin amounted to 1.56% in the second quarter of 2024, down from 1.60% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 3.20% in 4Q2009 and an all time low of ...

KB's net interest margin fell 12.3% yoy to 1.56% in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's net interest margin amounted to 1.56% in the second quarter of 2024, down from 1.60% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 3.20% in 4Q2009 and an all time low of ...

KB's employees fell 0.341% yoy to 7,523 in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka employed 7,523 persons in 2024-06-30, down 0.530% when compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 11,415 persons in 2000-12-31 and an all time low of 7,496 in 2022-09-30. Average cost reached USD 4,333 ...

KB's employees fell 0.341% yoy to 7,523 in 2Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka employed 7,523 persons in 2024-06-30, down 0.530% when compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 11,415 persons in 2000-12-31 and an all time low of 7,496 in 2022-09-30. Average cost reached USD 4,333 ...

KB's total revenues fell 1.52% yoy to CZK 8,822 mil in 1Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka generated total banking revenues of CZK 8,822 mil in 2024-03-31, down 4.11% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 60,165 mil in 2024-03-31, up 2.08% when compared to the last ...

KB's total revenues fell 1.52% yoy to CZK 8,822 mil in 1Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka generated total banking revenues of CZK 8,822 mil in 2024-03-31, down 4.11% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 60,165 mil in 2024-03-31, up 2.08% when compared to the last ...

KB's customer loans rose 6.43% yoy to CZK 838,935 mil in 1Q2024

By Helgi Library - September 2, 2024

Komercni Banka's customer loans reached CZK 838,935 mil in 2024-03-31, up 0.647% compared to the previous year. Czech banking sector provided customer loans of CZK 4,428 bil in 2024-03-31, up 1.63% when compared to the last year. Komercni Banka accounted ...

More News

Komerční Banka is the third largest bank by assets in the Czech Republic, with a share of over 16%. Formerly a corporate-oriented bank, the bank has developed into a universal bank servicing more than 1.3 mil retail clients through nearly 400 branches. Following hefty loan losses and a government-orchestrated bailout at the end of the 1990s, 60% of the bank was sold to France's Societe Generale in 2001. Since the takeover, Komerční Banka's net profit has increased fivefold and the bank's ROE has exceeded 20%. The bank is well capitalised (with a capital adequacy ratio at nearly 15%) and funded (with loans to deposits at only 78%) and has been lending cautiously since its privatisation (non-performing loans accounted for only 5.8% of the total at the end of 2012).

Komercni Banka Logo

Finance

Komercni Banka has been growing its revenues and asset by 1.60% and 5.79% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 5.83% and 5.67% a year during that time and loans to deposits ratio reached 73.9% at the end of 2023. The company achieved an average return on equity of 12.5% in the last decade with net profit growing 2.06% a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 47.8% in 2023, compared to 45.5% average in the last decade.

Equity represented 8.46% of total assets or 15.4% of loans at the end of 2023. Komercni Banka's non-performing loans were 1.85% of total loans while provisions covered some 47.1% of NPLs at the end of 2023.

Valuation

Komercni Banka stock traded at per share at the end of 2023 resulting in a market capitalization of . Over the previous three years, stock price rose by 0% or 0% a year on average. That’s compared to an average ROE of 12.4% the bank generated for its shareholders. This closing price put stock at a 12-month trailing price to earnings (PE) of 8.02x and price to book value (PBV) of 0.989x in 2023.

More Companies in Czech Banking Sector

Helgi Library
Eliášova 38, Prague 6, 160 00, Czech Republic
Copyright © 2024 Helgi Library. All rights reserved.