By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's customer deposits reached CZK 104,822 mil in 2024-03-31, up 34.3% compared to the previous year. Czech banking s...
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Trinity Bank's customer deposits reached CZK 104,822 mil in 2024-03-31, up 34.3% compared to the previous year. Czech banking s...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's customer loans reached CZK 20,050 mil in 2024-03-31, up 5.44% compared to the previous year. Czech banking secto...
| Profit Statement | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Net Interest Income | CZK mil | 1,276 | 1,210 | 1,193 |
| Net Fee Income | CZK mil | 91.1 | 88.6 | 82.0 |
| Other Income | CZK mil | 400 | 309 | 296 |
| Total Revenues | CZK mil | 1,767 | 1,608 | 1,571 |
| Staff Cost | CZK mil | 319 | 328 | 340 |
| Operating Profit | CZK mil | 1,122 | 918 | 879 |
| Provisions | CZK mil | 0.147 | -1.39 | 108 |
| Net Profit | CZK mil | 908 | 746 | 606 |
| Balance Sheet | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Interbank Loans | CZK mil | 38,075 | 39,764 | 52,179 |
| Customer Loans | CZK mil | 17,500 | 18,500 | 19,015 |
| Investments | CZK mil | 11,853 | 11,673 | 8,506 |
| Total Assets | CZK mil | 72,301 | 76,862 | 85,990 |
| Shareholders' Equity | CZK mil | 5,008 | 5,658 | 5,761 |
| Interbank Borrowing | CZK mil | 178 | 153 | 136 |
| Customer Deposits | CZK mil | 66,330 | 70,510 | 78,026 |
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 1,287 |
| Ratios | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| ROE | % | 21.5 | 15.6 | 11.6 |
| ROA | % | 1.31 | 1.07 | 0.823 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 0.932 | 0.987 | 0.940 |
| Costs (As % Of Income) | % | 36.5 | 42.9 | 44.0 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 22.5 | 22.1 | 26.7 |
| Net Interest Margin | % | 1.85 | 1.73 | 1.62 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 26.4 | 26.2 | 24.4 |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 4.01 | 3.83 | 5.82 |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 18.6 | 19.1 | 22.6 |
| Growth Rates | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Total Revenue Growth | % | 108 | 30.1 | 1.84 |
| Operating Cost Growth | % | 57.4 | 48.0 | 34.5 |
| Operating Profit Growth | % | 156 | 19.3 | -14.5 |
| Net Profit Growth | % | 162 | 24.2 | -24.6 |
| Customer Loan Growth | % | 47.1 | 47.9 | 25.9 |
| Total Asset Growth | % | -0.498 | 13.5 | 34.4 |
| Customer Deposit Growth | % | -4.00 | 11.4 | 33.4 |
| Shareholders' Equity Growth | % | 72.9 | 55.9 | 27.5 |
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| summary | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 677 | 954 | 1,135 | 1,244 | 1,276 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 848 | 1,236 | 1,543 | 1,720 | 1,767 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 439 | 770 | 1,028 | 1,130 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 48,055 | 40,317 | 33,469 | 36,462 | 38,075 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 11,895 | 12,510 | 15,106 | 16,000 | 17,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 10,911 | 11,653 | 12,033 | 11,818 | 11,853 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | CZK mil | 72,663 | 67,745 | 63,965 | 68,880 | 72,301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 2,897 | 3,629 | 4,519 | 5,066 | 5,008 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 383 | 383 | 228 | 203 | 178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 69,093 | 63,309 | 58,488 | 62,742 | 66,330 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 314 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | ... | 13.5 | 21.3 | 24.9 | 23.8 | 21.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | ... | 0.827 | 1.16 | 1.32 | 1.32 | 1.31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 0.976 | 0.900 | 0.847 | 0.879 | 0.932 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 48.3 | 37.7 | 33.4 | 34.3 | 36.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 18.8 | 19.9 | 22.0 | 23.4 | 22.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | ... | 1.61 | 1.84 | 1.87 | 1.85 | 1.85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 79.8 | 77.2 | 73.6 | 72.3 | 72.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 8.03 | 5.92 | 5.55 | 5.14 | 5.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 51.2 | 52.1 | 52.8 | 51.9 | 49.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 3.99 | 5.36 | 7.06 | 7.36 | 6.93 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 17.2 | 19.8 | 25.8 | 25.5 | 26.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 16.4 | 18.5 | 23.6 | 23.2 | 24.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | 6.39 | 6.12 | 4.63 | 4.37 | 4.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 16.1 | 16.6 | 18.5 | 18.6 | 18.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 106 | 156 | 167 | 145 | 88.5 |
| income statement | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 1,701 | 2,653 | 3,458 | 3,976 | 4,258 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 1,024 | 1,699 | 2,323 | 2,733 | 2,982 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 677 | 954 | 1,135 | 1,244 | 1,276 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 68.1 | 73.2 | 85.7 | 88.5 | 91.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 76.2 | 82.8 | 96.1 | 97.7 | 102 | ||||
| Fee Expense | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8.08 | 9.63 | 10.4 | 9.22 | 10.5 | ||||
| Other Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 104 | 209 | 322 | 388 | 400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 848 | 1,236 | 1,543 | 1,720 | 1,767 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 210 | 243 | 272 | 306 | 319 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 54.5 | 52.1 | 65.4 | 66.4 | 67.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 145 | 171 | 177 | 218 | 258 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 409 | 466 | 515 | 590 | 644 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 439 | 770 | 1,028 | 1,130 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | -10.5 | 2.84 | 25.5 | 21.0 | 0.147 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 8.75 | 8.70 | < 0.001 | -0.050 | -0.050 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 441 | 758 | 1,002 | 1,109 | 1,122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 93.6 | 157 | 199 | 219 | 214 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Avail. to Common | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | 347 | 601 | 803 | 890 | 908 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 166 | 241 | 143 | 65.8 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 135 | 108 | 93.4 | 62.4 | 33.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 89.5 | 158 | 206 | 200 | 108 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 44.1 | 51.0 | 58.4 | 69.1 | 57.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 169 | 352 | 472 | 402 | 156 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 309 | 347 | 400 | 344 | 155 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 300 | 339 | 401 | 345 | 162 |
| balance sheet | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash & Cash Equivalents | CZK mil | 663 | 1,938 | 1,672 | 2,380 | 2,249 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 48,055 | 40,317 | 33,469 | 36,462 | 38,075 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 11,895 | 12,510 | 15,106 | 16,000 | 17,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 110 | 110 | 109 | 107 | 105 | ||||||||
| Corporate Loans | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11,054 | 11,500 | 13,789 | 14,480 | 15,907 | ||||||||
| Investments | CZK mil | 10,911 | 11,653 | 12,033 | 11,818 | 11,853 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Property and Equipment | CZK mil | 376 | 385 | 405 | 437 | 464 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangible Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 57.4 | 69.4 | 117 | 134 | 179 | ||||||||
| Total Assets | CZK mil | 72,663 | 67,745 | 63,965 | 68,880 | 72,301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 2,897 | 3,629 | 4,519 | 5,066 | 5,008 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | CZK mil | 69,766 | 64,115 | 59,447 | 63,813 | 67,293 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 383 | 383 | 228 | 203 | 178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 69,093 | 63,309 | 58,488 | 62,742 | 66,330 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 65,452 | 59,557 | 54,081 | 57,900 | 61,087 | ||||||||
| Corporate Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,252 | 2,252 | 2,664 | 2,800 | 2,900 | ||||||||
| Sight Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 53,531 | ... | ... | ... | ||
| Term Deposits | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4,958 | ... | ... | ... | ||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 0 | 0 | 314 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Subordinated Debt | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 314 | 0 | ... | ... | ||
| Other Liabilities | CZK mil | 290 | 424 | 416 | 868 | 785 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | CZK mil | 768 | 773 | 705 | 706 | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | CZK mil | 12,019 | 12,639 | 15,237 | 16,131 | 17,632 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16,130 | 16,964 | 17,750 | 18,800 | 20,563 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | CZK mil | 123 | 129 | 131 | 131 | 132 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | 36.4 | 39.2 | 63.2 | 51.3 | 47.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -54.3 | -37.8 | -4.00 | -4.56 | -5.13 | ||||
| Corporate Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 34.6 | 36.0 | 58.6 | 46.6 | 43.9 | ||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | 297 | 253 | 72.9 | 10.1 | -0.498 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | 22.4 | 48.0 | 82.1 | 93.5 | 72.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | 373 | 309 | 78.7 | 6.96 | -4.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 409 | 345 | 78.2 | 3.65 | -6.67 | ||||
| Corporate Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 161 | 87.7 | 78.2 | 55.6 | 28.8 |
| ratios | Unit | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| ROE | % | ... | ... | ... | ... | ... | 13.5 | 21.3 | 24.9 | 23.8 | 21.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROTE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.10 | 11.5 | 7.71 | 4.17 | 4.77 | ||||
| ROE (@ 15% of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 17.2 | 27.7 | 34.4 | 35.3 | 33.6 | ||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | ... | ... | 0.827 | 1.16 | 1.32 | 1.32 | 1.31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | 3.51 | 5.64 | 6.77 | 6.73 | 6.22 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3.26 | 5.32 | 6.61 | 6.72 | 6.22 | ||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 0.976 | 0.900 | 0.847 | 0.879 | 0.932 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 48.3 | 37.7 | 33.4 | 34.3 | 36.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 4.14 | 4.38 | 4.34 | 4.47 | 4.41 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans & Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 0.853 | 0.797 | 0.753 | 0.780 | 0.820 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 18.8 | 19.9 | 22.0 | 23.4 | 22.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | ... | 1.61 | 1.84 | 1.87 | 1.85 | 1.85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | ... | ... | ... | ... | -1.44 | -2.95 | -5.09 | -6.40 | -6.85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Yield | % | ... | ... | ... | ... | ... | 2.50 | 3.40 | 4.31 | 4.68 | 4.52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Revenues (As % of RWA) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6.30 | 8.54 | 9.92 | 10.2 | 9.79 | ||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | ... | ... | ... | ... | 3.95 | 6.35 | 9.40 | 11.1 | 11.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 79.8 | 77.2 | 73.6 | 72.3 | 72.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 8.03 | 5.92 | 5.55 | 5.14 | 5.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 12.2 | 16.9 | 20.9 | 22.5 | 22.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 51.2 | 52.1 | 52.8 | 51.9 | 49.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 3.99 | 5.36 | 7.06 | 7.36 | 6.93 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | 24.4 | 29.0 | 29.9 | 31.7 | 28.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 17.2 | 19.8 | 25.8 | 25.5 | 26.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 16.4 | 18.5 | 23.6 | 23.2 | 24.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | 6.39 | 6.12 | 4.63 | 4.37 | 4.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 16.1 | 16.6 | 18.5 | 18.6 | 18.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | 1.04 | 1.03 | 0.865 | 0.818 | 0.753 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | -0.106 | 0.027 | 0.215 | 0.159 | 0.001 |
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By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's customer loans reached CZK 20,050 mil in 2024-03-31, up 5.44% compared to the previous year. Czech banking sector provided customer loans of CZK 4,428 bil in 2024-03-31, up 1.63% when compared to the last year. Trinity Bank accounted for 0....
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank employed 212 persons in 2024-06-30, up 23.0% when compared to the previous year. Historically, the bank's workforce hit an all time high of 212 persons in 2024-06-30 and an all time low of 32.0 in 2013-03-31. Average cost reached USD 5,489 per month ...
By Helgi Library - September 4, 2024
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By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's retail deposits reached CZK 98,622 mil in 2024-03-31, up 37.3% compared to the previous year. Czech banking sector accepted retail deposits of CZK 3,733 bil in 2024-03-31, up 2.24% when compared to the last year. Trinity Bank accounted for ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's retail deposits reached CZK 98,622 mil in 2024-03-31, up 37.3% compared to the previous year. Czech banking sector accepted retail deposits of CZK 3,733 bil in 2024-03-31, up 2.24% when compared to the last year. Trinity Bank accounted for ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank generated total banking revenues of CZK 382 mil in 2024-03-31, up 1.87% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 60,165 mil in 2024-03-31, up 2.08% when compared to the last year. ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank generated total banking revenues of CZK 382 mil in 2024-03-31, up 1.87% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 60,165 mil in 2024-03-31, up 2.08% when compared to the last year. ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's capital adequacy ratio reached 22.9% at the end of second quarter of 2024, down from 23.4% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 26.7% in 4Q2023 and an all time low of 8.31% in 3Q2008. ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank's capital adequacy ratio reached 22.9% at the end of second quarter of 2024, down from 23.4% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 26.7% in 4Q2023 and an all time low of 8.31% in 3Q2008. ...
By Helgi Library - September 4, 2024
Trinity Bank made a net profit of CZK 61.7 mil in the second quarter of 2024, down 68.5% when compared to the same period of last year. This implies a return on equity of 4.30%. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 316 mil in 3Q2022...
Trinity Bank (formerly known as Moravský Peněžní Ústav) is one of the largest credit unions in the Czech Republic. The Union has been in operation on the financial market since 1996. From a Company with regional operations, the Union serves more than 10,000 clients throughout the whole Czech Republic with a complete portfolio of products for both individuals and legal entities, including current accounts administration, savings, loan products, or internet banking.
Trinity Bank has been growing its revenues and asset by 9.87% and 26.8% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 11.3% and 27.1% a year during that time and loans to deposits ratio reached 24.4% at the end of 2023. The company achieved an average return on equity of 6.00% in the last decade with net profit growing % a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 44.0% in 2023, compared to 66.1% average in the last decade.
Equity represented 6.70% of total assets or 30.3% of loans at the end of 2023. Trinity Bank's non-performing loans were 5.82% of total loans while provisions covered some 22.6% of NPLs at the end of 2023.
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