By Helgi Library - February 21, 2020
Commerzbank stock traded at EUR 5.52 per share at the end fourth quarter of 2019 implying a market capitalization of USD 7,759 mil. Sin...
By Helgi Library - February 21, 2020
Commerzbank stock traded at EUR 5.52 per share at the end fourth quarter of 2019 implying a market capitalization of USD 7,759 mil. Sin...
By Helgi Library - February 21, 2020
Commerzbank made a net profit of EUR 45.3 mil in the fourth quarter of 2019, down 29.7% when compared to the same period of last ...
| Profit Statement | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Net Interest Income | EUR mil | 1,284 | 1,267 | 1,326 |
| Net Fee Income | EUR mil | 739 | 764 | ... |
| Other Income | EUR mil | 116 | 159 | ... |
| Total Revenues | EUR mil | 2,139 | 2,190 | 2,173 |
| Staff Cost | EUR mil | 916 | 919 | 896 |
| Operating Profit | EUR mil | 488 | 585 | 501 |
| Provisions | EUR mil | 178 | 114 | 250 |
| Net Profit | EUR mil | 120 | 219 | 45.3 |
| Balance Sheet | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Interbank Loans | EUR mil | 33,534 | 54,452 | ... |
| Customer Loans | EUR mil | 233,547 | 259,994 | ... |
| Total Assets | EUR mil | 518,030 | 513,343 | 463,636 |
| Shareholders' Equity | EUR mil | 29,417 | 30,674 | 29,600 |
| Interbank Borrowing | EUR mil | 137,349 | 125,088 | ... |
| Customer Deposits | EUR mil | 237,161 | 238,531 | ... |
| Issued Debt Securities | EUR mil | 48,774 | 46,065 | ... |
| Ratios | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| ROE | % | 1.64 | 2.91 | 0.601 |
| ROA | % | 0.094 | 0.170 | 0.037 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 1.29 | 1.24 | 1.37 |
| Costs (As % Of Income) | % | 77.2 | 73.3 | 76.9 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 16.0 | 16.3 | 16.4 |
| Net Interest Margin | % | 1.01 | 0.983 | 1.09 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 98.5 | 109 | ... |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 1.60 | 1.36 | ... |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 56.8 | 58.1 | ... |
| Valuation | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Price/Earnings (P/E) | 16.4 | 7.60 | 38.1 | |
| Price/Book Value (P/BV) | 0.269 | 0.217 | 0.233 | |
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... |
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | 0.384 | 0.699 | 0.145 |
| Book Value Per Share | EUR | 23.5 | 24.5 | 23.6 |
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... |
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| summary | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | EUR mil | 1,196 | 1,229 | 1,349 | 1,232 | 1,284 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | EUR mil | 2,352 | 2,132 | 1,871 | 2,321 | 2,139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | 659 | 469 | 414 | 488 | 488 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 279 | 128 | 64.4 | 132 | 120 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | 36,769 | 36,141 | 31,868 | 34,945 | 33,534 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | 212,061 | 214,690 | 215,519 | 228,809 | 233,547 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | 126,754 | 132,260 | 96,929 | 108,706 | 115,210 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | 487,537 | 493,222 | 462,369 | 503,246 | 518,030 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | 29,138 | 29,556 | 29,411 | 29,387 | 29,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | 136,872 | 143,147 | 101,907 | 93,613 | 137,349 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | 220,914 | 221,241 | 223,459 | 230,281 | 237,161 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | 44,333 | 48,188 | 46,389 | 48,054 | 48,774 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | 3.83 | 1.74 | 0.874 | 1.80 | 1.64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | 0.233 | 0.104 | 0.054 | 0.110 | 0.094 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | 1.41 | 1.36 | 1.22 | 1.52 | 1.29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | 72.0 | 78.0 | 77.9 | 79.0 | 77.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | 16.5 | 16.8 | 15.9 | 16.0 | 16.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | 0.999 | 1.00 | 1.13 | 1.02 | 1.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | 50.9 | 57.6 | 72.1 | 53.1 | 60.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | 32.4 | 36.1 | 40.7 | 33.1 | 34.5 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | 52.0 | 54.1 | 126 | 49.0 | 55.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 5.98 | 5.99 | 6.36 | 5.84 | 5.68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 96.0 | 97.0 | 96.4 | 99.4 | 98.5 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 43.5 | 43.5 | 46.6 | 45.5 | 45.1 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.86 | 1.75 | 1.76 | 1.61 | 1.60 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 49.2 | 54.3 | 55.0 | 57.2 | 56.8 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Capitalisation (End Of Period) | USD mil | 11,918 | 12,983 | 8,294 | 9,703 | 8,982 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Number Of Shares (Average) | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,252 | 1,252 | 1,252 | 1,252 | 1,252 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share Price (End Of Period) | EUR | 8.15 | 8.93 | 5.78 | 6.91 | 6.31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.890 | 0.409 | 0.206 | 0.423 | 0.384 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 23.3 | 23.6 | 23.5 | 23.5 | 23.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||||||||||||||
| Price/Earnings (P/E) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.16 | 21.8 | 28.1 | 16.3 | 16.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Price/Book Value (P/BV) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.350 | 0.378 | 0.246 | 0.294 | 0.269 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||||||||||||||
| Earnings Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -459 | -72.6 | -371 | -42.5 | -56.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | -0.807 | -0.575 | 2.05 | 1.17 | 0.958 |
| income statement | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | EUR mil | 2,132 | 2,206 | 2,235 | 2,215 | 2,245 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | EUR mil | 936 | 977 | 886 | 983 | 961 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | EUR mil | 1,196 | 1,229 | 1,349 | 1,232 | 1,284 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | EUR mil | 763 | 769 | 761 | 768 | 739 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income | EUR mil | 393 | 134 | -239 | 321 | 116 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | EUR mil | 2,352 | 2,132 | 1,871 | 2,321 | 2,139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | EUR mil | 881 | 900 | 1,841 | 898 | 916 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 35.0 | 30.0 | 33.0 | 123 | 120 | ... | |||
| Other Cost | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 777 | 733 | -417 | 812 | 615 | ... | |||
| Operating Cost | EUR mil | 1,693 | 1,663 | 1,457 | 1,833 | 1,651 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | 659 | 469 | 414 | 488 | 488 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | EUR mil | 82.0 | 133 | 151 | 79.0 | 178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | EUR mil | 175 | 136 | 124 | 166 | 190 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | EUR mil | 402 | 200 | 139 | 243 | 120 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | EUR mil | 99.3 | 48.0 | 52.6 | 96.7 | -27.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | EUR mil | 24.0 | 24.0 | 22.0 | 14.0 | 27.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 279 | 128 | 64.4 | 132 | 120 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | 16.0 | 16.6 | 8.97 | 10.8 | 7.36 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | -2.05 | 4.20 | -3.67 | -4.24 | -3.15 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | 4.35 | -20.6 | -3.85 | -2.44 | -9.06 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | -1.51 | -2.98 | -4.90 | -2.55 | -2.48 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | 23.2 | -51.7 | 0 | -2.01 | -25.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | 132 | -67.8 | 827 | -5.45 | -70.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -459 | -72.6 | -371 | -42.6 | -56.8 |
| balance sheet | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash | EUR mil | 56,243 | 57,904 | 53,914 | 60,507 | 64,947 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | 36,769 | 36,141 | 31,868 | 34,945 | 33,534 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | 212,061 | 214,690 | 215,519 | 228,809 | 233,547 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 96,357 | 98,652 | 100,902 | 103,326 | 105,455 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 91,307 | 92,540 | 92,090 | 97,305 | 101,335 | ... | ||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | 126,754 | 132,260 | 96,929 | 108,706 | 115,210 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Assets | EUR mil | 1,502 | 1,519 | 1,546 | 3,778 | 3,643 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | 487,537 | 493,222 | 462,369 | 503,246 | 518,030 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | 29,138 | 29,556 | 29,411 | 29,387 | 29,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | EUR mil | 1,130 | 1,176 | 1,200 | 1,209 | 1,244 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | EUR mil | 458,399 | 463,666 | 432,958 | 473,859 | 488,613 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | 136,872 | 143,147 | 101,907 | 93,613 | 137,349 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | 220,914 | 221,241 | 223,459 | 230,281 | 237,161 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Term Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | 44,333 | 48,188 | 46,389 | 48,054 | 48,774 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 3,989 | 3,787 | 3,839 | 3,710 | 3,762 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | EUR mil | 214,024 | 216,745 | 217,632 | 230,932 | 235,684 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | EUR mil | 1,963 | 2,055 | 2,113 | 2,123 | 2,137 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | 3.81 | 2.69 | 2.00 | 10.1 | 10.1 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.94 | 8.98 | 9.44 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.79 | 9.90 | 11.0 | ... | ||||||||||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | 0.057 | 0.677 | 2.48 | 7.07 | 6.25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | -0.807 | -0.575 | 2.05 | 1.17 | 0.958 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -12.2 | -11.6 | 0.349 | 6.48 | 7.35 | ... |
| ratios | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | 3.83 | 1.74 | 0.874 | 1.80 | 1.64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | 0.233 | 0.104 | 0.054 | 0.110 | 0.094 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | 1.41 | 1.36 | 1.22 | 1.52 | 1.29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | 72.0 | 78.0 | 77.9 | 79.0 | 77.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | 16.5 | 16.8 | 15.9 | 16.0 | 16.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tier 1 Ratio | % | ... | 13.5 | 13.7 | 13.4 | 13.2 | 13.3 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | 0.999 | 1.00 | 1.13 | 1.02 | 1.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | 0.949 | 0.952 | 1.08 | 0.968 | 0.960 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Yield | % | ... | 1.78 | 1.80 | 1.87 | 1.84 | 1.76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | 0.833 | 0.848 | 0.791 | 0.867 | 0.799 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Payout Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | 50.9 | 57.6 | 72.1 | 53.1 | 60.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | 32.4 | 36.1 | 40.7 | 33.1 | 34.5 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | 16.7 | 6.29 | -12.8 | 13.8 | 5.42 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee | USD per month | 7,213 | 7,087 | 14,298 | 6,944 | 7,097 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee (Local Currency) | EUR per month | 6,020 | 6,101 | 12,420 | 6,122 | 6,277 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | 52.0 | 54.1 | 126 | 49.0 | 55.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | 5.98 | 5.99 | 6.36 | 5.84 | 5.68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | 96.0 | 97.0 | 96.4 | 99.4 | 98.5 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | 43.5 | 43.5 | 46.6 | 45.5 | 45.1 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.86 | 1.75 | 1.76 | 1.61 | 1.60 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 49.2 | 54.3 | 55.0 | 57.2 | 56.8 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | 0.926 | 0.957 | 0.980 | 0.928 | 0.915 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | 0.156 | 0.249 | 0.281 | 0.142 | 0.308 | ... |
| other data | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| other data | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Branches | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,414 | ... | ... | ... | ... | ||
| Employees | 48,779 | 49,174 | 49,410 | 48,891 | 48,644 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight (As % Of Customer Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 175,508 | 178,360 | 180,498 | 185,158 | 186,796 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | 0.453 | 0.287 | 0.326 | 0.272 | 0.193 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of Loans) | % | ... | ... | ... | 1.21 | 0.956 | 0.948 | 0.914 | 0.804 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | 3.25 | 3.20 | 3.15 | 3.05 | 2.96 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | 13.7 | 13.8 | 13.6 | 12.8 | 12.6 | ... |
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