By Helgi Library - May 12, 2024
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By Helgi Library - May 12, 2024
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By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's mortgage loans reached CZK 396,324 mil in 4Q2023, up 1.74% compared to the previous year. Czech banking secto...
| Profit Statement | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Net Interest Income | CZK mil | 3,923 | 3,694 | 3,492 |
| Net Fee Income | CZK mil | 189 | 184 | 131 |
| Other Income | CZK mil | 456 | 433 | 291 |
| Total Revenues | CZK mil | 4,568 | 4,311 | 3,914 |
| Staff Cost | CZK mil | 118 | 116 | 115 |
| Operating Profit | CZK mil | 3,836 | 3,416 | 3,155 |
| Provisions | CZK mil | 33.1 | 56.2 | 84.0 |
| Net Profit | CZK mil | 3,104 | 2,868 | 2,481 |
| Balance Sheet | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Interbank Loans | CZK mil | 7,855 | 7,855 | 7,603 |
| Customer Loans | CZK mil | 385,733 | 389,546 | 396,324 |
| Investments | CZK mil | 0 | 0 | 0 |
| Total Assets | CZK mil | 395,343 | 398,933 | 407,748 |
| Shareholders' Equity | CZK mil | 56,973 | 57,463 | 58,041 |
| Interbank Borrowing | CZK mil | 192 | 192 | 102 |
| Customer Deposits | CZK mil | 5,233 | 161 | 1.00 |
| Issued Debt Securities | CZK mil | 329,840 | 338,259 | 345,855 |
| Ratios | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
| Capital Adequacy Ratio | % | 52.2 | 52.1 | 55.7 |
| Growth Rates | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 | |
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| summary | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | 2,955 | 3,498 | 3,873 | 3,985 | 3,923 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | 2,314 | 3,007 | 3,851 | 4,171 | 4,568 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | 1,345 | 2,046 | 3,079 | 3,615 | 3,836 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | 1,613 | 1,887 | 2,483 | 2,678 | 3,104 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 11,790 | 10,000 | 8,094 | 7,855 | 7,855 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 373,274 | 373,359 | 380,894 | 383,752 | 385,733 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | CZK mil | 384,610 | 384,285 | 389,591 | 393,045 | 395,343 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 55,399 | 56,118 | 57,078 | 57,662 | 56,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 955 | 192 | 182 | 192 | 192 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 1.97 | 0 | 2.00 | 350 | 5,233 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 324,146 | 324,474 | 329,004 | 331,436 | 329,840 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | 45.3 | 46.0 | 49.9 | 51.7 | 52.2 |
| income statement | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | 10,108 | 12,088 | 14,266 | 15,528 | 16,376 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | CZK mil | ... | ... | ... | 7,153 | 8,590 | 10,393 | 11,543 | 12,453 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | CZK mil | ... | ... | ... | 2,955 | 3,498 | 3,873 | 3,985 | 3,923 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | 68.3 | 81.4 | 165 | 180 | 189 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 240 | 236 | 233 | 229 | 227 | |||||
| Fee Expense | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 172 | 155 | 68.0 | 49.5 | 37.6 | |||||
| Other Income | CZK mil | ... | ... | ... | -709 | -572 | -187 | 6.21 | 456 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | CZK mil | ... | ... | ... | 2,314 | 3,007 | 3,851 | 4,171 | 4,568 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | CZK mil | ... | ... | ... | 116 | 119 | 113 | 114 | 118 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | CZK mil | ... | ... | ... | 112 | 113 | 116 | 119 | 122 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | 741 | 729 | 543 | 323 | 492 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | CZK mil | ... | ... | ... | 969 | 961 | 772 | 556 | 732 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | CZK mil | ... | ... | ... | 1,345 | 2,046 | 3,079 | 3,615 | 3,836 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | CZK mil | ... | ... | ... | -476 | -112 | 12.0 | 333 | 33.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | CZK mil | ... | ... | ... | -175 | -175 | < -0.001 | -22.7 | -29.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | CZK mil | ... | ... | ... | 1,996 | 2,333 | 3,067 | 3,304 | 3,832 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | CZK mil | ... | ... | ... | 382 | 446 | 584 | 626 | 728 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | CZK mil | ... | ... | ... | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | CZK mil | ... | ... | ... | 1,613 | 1,887 | 2,483 | 2,678 | 3,104 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Avail. to Common | CZK mil | ... | ... | ... | 1,613 | 1,887 | 2,483 | 2,678 | 3,104 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | 95.9 | 109 | 59.8 | 13.0 | -6.36 | ... |
| balance sheet | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash & Cash Equivalents | CZK mil | 89.4 | 1,287 | 1.00 | 1,312 | 11.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | CZK mil | 11,790 | 10,000 | 8,094 | 7,855 | 7,855 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | CZK mil | 373,274 | 373,359 | 380,894 | 383,752 | 385,733 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | CZK mil | 373,262 | 373,359 | 380,894 | 382,509 | 385,733 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Mortgage Loans | CZK mil | 373,262 | 373,359 | 380,894 | 382,509 | 385,733 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Consumer Loans | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Loans | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investments | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Property and Equipment | CZK mil | 65.4 | 63.0 | 65.0 | 60.5 | 56.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Intangible Assets | CZK mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 558 | 565 | 579 | 569 | 566 | ||||||||
| Total Assets | CZK mil | 384,610 | 384,285 | 389,591 | 393,045 | 395,343 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | CZK mil | 55,399 | 56,118 | 57,078 | 57,662 | 56,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | CZK mil | 329,211 | 328,167 | 332,513 | 335,383 | 338,370 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | CZK mil | 955 | 192 | 182 | 192 | 192 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | CZK mil | 1.97 | 0 | 2.00 | 350 | 5,233 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Deposits | CZK mil | 1.97 | 0 | 0 | 0 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Corporate Deposits | CZK mil | 0 | 0 | 0 | 0 | ... | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | CZK mil | 324,146 | 324,474 | 329,004 | 331,436 | 329,840 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Liabilities | CZK mil | 4,108 | 3,501 | 3,325 | 3,405 | 3,105 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | CZK mil | 2,483 | 2,526 | 2,229 | 2,333 | 2,212 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | CZK mil | 117,469 | 117,496 | 106,650 | 107,450 | 108,005 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | CZK mil | 689 | 732 | 766 | 870 | 749 |
| ratios | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | Mar 2020 | Jun 2020 | Sep 2020 | Dec 2020 | Mar 2021 | Jun 2021 | Sep 2021 | Dec 2021 | Mar 2022 | Jun 2022 | Sep 2022 | Dec 2022 | Mar 2023 | Jun 2023 | Sep 2023 | Dec 2023 |
| ROTE | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.713 | 1.37 | 1.78 | 1.07 | 1.43 | ... | |||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
| Capital Adequacy Ratio | % | 45.3 | 46.0 | 49.9 | 51.7 | 52.2 |
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By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's customer loans reached CZK 389,546 mil in 2023-09-30, up 0.988% compared to the previous year. Czech banking sector provided customer loans of CZK 4,290 bil in 2023-09-30, up 1.99% when compared to the last year. Hypotecni Banka accounte...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's cost to income ratio reached -4.18% in the fourth quarter of 2023, down from 35.7% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s costs reached an all time high of 65.9% of income in 4Q2021 and an all time low of -4.18% in ...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's retail loans reached CZK 396,324 mil in the fourth quarter of 2023, up 1.74% compared to the previous year. Czech banking sector provided retail loans of CZK 2,242 bil in 4Q2023, up 0.906% when compared to the last year. Hypotecni Banka ...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's capital adequacy ratio reached 55.7% at the end of fourth quarter of 2023, up from 52.1% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s capital ratio hit an all time high of 56.4% in 2Q2008 and an all time low of 8.16% in 4Q2002. ...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka made a net profit of CZK 586 mil under revenues of CZK 884 mil in the fourth quarter of 2023, down 39.8% and 31% respectively when compared to the same period last year. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 973 m...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka made a net profit of CZK 586 mil in the fourth quarter of 2023, down 39.8% when compared to the same period of last year. This implies a return on equity of 4.06%. Historically, the bank’s net profit reached an all time high of CZK 973 mil in 4Q20...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's customer deposits reached CZK 1.00 mil in 2023-12-31, down 99.4% compared to the previous year. Czech banking sector accepted customer deposits of CZK 6,701 bil in 2023-12-31, down 3.35% when compared to the last year. Hypotecni Banka ac...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka generated total banking revenues of CZK 884 mil in 2023-12-31, down 1.13% compared to the previous year. Czech banking sector banking sector generated total revenues of CZK 58,954 mil in 2023-12-31, up 3.14% when compared to the last y...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's net interest margin amounted to 0.794% in the fourth quarter of 2023, down from 0.815% when compared to the previous quarter. Historically, the bank’s net interest margin reached an all time high of 9.76% in 4Q2000 and an all time low of ...
By Helgi Library - May 12, 2024
Hypotecni Banka's retail deposits reached CZK 0 mil in 2023-12-31, down 0% compared to the previous year. Czech banking sector accepted retail deposits of CZK 3,651 bil in 2023-12-31, up 2.05% when compared to the last year. Hypotecni Banka accounted for ...
Hypoteční Banka is the Czech Republic's largest mortgage lender with a market share of around 25%. Despite being a 100% subsidiary of ČSOB, Hypoteční has kept its distinctive brand name and relatively high level of independence. The numbers suggest that the bank possesses all the right ingredients for success; it is exposed to the fastest-growing area of banking (mortgage lending), it is extremely cost-efficient and its asset quality remains under good control. When adjusted for hefty overcapitalisation, Hypoteční Banka’s ROE jumps to impressive 20's% being on eof the most profitable banks on the Czech market in the last decade.
Hypotecni Banka has been growing its revenues and asset by -2.55% and 6.66% a year on average in the last 10 years. Its loans and deposits have grown by 7.29% and -46.4% a year during that time and loans to deposits ratio reached 115% at the end of 2023. The company achieved an average return on equity of 6.35% in the last decade with net profit growing -1.40% a year on average. In terms of operating efficiency, its cost to income ratio reached 19.4% in 2023, compared to 24.0% average in the last decade.
Equity represented 14.2% of total assets or 14.6% of loans at the end of 2023. Hypotecni Banka's non-performing loans were 0.644% of total loans while provisions covered some 31.1% of NPLs at the end of 2023.
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