By Helgi Library - February 19, 2020
UniCredit SpA made a net profit of EUR -1,338 mil under revenues of EUR 4,999 mil in the fourth quarter of 2019, down 243% and ...
By Helgi Library - February 19, 2020
UniCredit SpA made a net profit of EUR -1,338 mil under revenues of EUR 4,999 mil in the fourth quarter of 2019, down 243% and ...
By Helgi Library - February 19, 2020
UniCredit SpA's non-performing loans reached 5.04% of total loans at the end of 2019-12-31, down from 7.19% compared to the previ...
| Profit Statement | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Net Interest Income | EUR mil | 2,708 | 2,738 | 2,648 |
| Net Fee Income | EUR mil | ... | ... | ... |
| Other Income | EUR mil | ... | ... | ... |
| Total Revenues | EUR mil | 4,667 | 4,843 | 4,999 |
| Staff Cost | EUR mil | 1,519 | 1,522 | 1,549 |
| Operating Profit | EUR mil | 666 | 2,250 | 2,325 |
| Provisions | EUR mil | 707 | 563 | 1,645 |
| Net Profit | EUR mil | -387 | 1,103 | -1,338 |
| Balance Sheet | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Interbank Loans | EUR mil | 118,493 | 130,551 | 97,888 |
| Customer Loans | EUR mil | 432,157 | 431,929 | 482,574 |
| Total Assets | EUR mil | 832,183 | 863,048 | 855,647 |
| Shareholders' Equity | EUR mil | 59,547 | 60,450 | 61,785 |
| Interbank Borrowing | EUR mil | 216,058 | 227,585 | 177,046 |
| Customer Deposits | EUR mil | 412,410 | 417,203 | 470,570 |
| Issued Debt Securities | EUR mil | 92,434 | 97,575 | 96,301 |
| Ratios | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| ROE | % | -2.61 | 7.36 | -8.76 |
| ROA | % | -0.184 | 0.521 | -0.623 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 1.42 | 1.53 | 1.50 |
| Costs (As % Of Income) | % | 85.7 | 53.5 | 53.5 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 16.2 | 17.1 | 17.7 |
| Net Interest Margin | % | 1.29 | 1.29 | 1.23 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 105 | 104 | 103 |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 7.55 | 6.36 | 5.04 |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 68.6 | 70.1 | 75.3 |
| Valuation | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Price/Earnings (P/E) | -15.6 | 5.47 | -5.43 | |
| Price/Book Value (P/BV) | 0.406 | 0.400 | 0.471 | |
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... |
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | -0.692 | 1.98 | -2.40 |
| Book Value Per Share | EUR | 26.7 | 27.1 | 27.7 |
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... |
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| summary | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | EUR mil | 2,777 | 2,800 | 2,920 | 2,745 | 2,708 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | EUR mil | 4,935 | 4,780 | 4,844 | 4,916 | 4,667 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | 2,168 | 3,152 | 2,044 | 1,442 | 666 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 929 | 705 | 933 | 747 | -387 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | ... | 75,395 | 106,487 | 76,302 | 123,173 | 118,493 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | ... | 476,255 | 432,037 | 505,668 | 432,136 | 432,157 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 205,691 | 231,490 | 139,605 | 215,196 | 196,671 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | ... | 823,908 | 834,057 | 831,469 | 847,663 | 832,183 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | ... | 56,298 | 55,178 | 56,768 | 58,835 | 59,547 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | ... | 224,535 | 237,238 | 225,970 | 222,933 | 216,058 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | ... | 413,759 | 420,390 | 422,024 | 429,342 | 412,410 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 87,567 | 79,493 | 81,153 | 84,283 | 92,434 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | 6.51 | 5.06 | 6.67 | 5.17 | -2.61 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | 0.451 | 0.340 | 0.448 | 0.356 | -0.184 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | 1.75 | 1.24 | 1.21 | 1.28 | 1.42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | 56.1 | 34.1 | 57.8 | 70.7 | 85.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16.4 | 16.0 | 15.8 | 16.4 | 16.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | 1.35 | 1.35 | 1.40 | 1.31 | 1.29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | 56.3 | 58.6 | 60.3 | 55.8 | 58.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | 57.5 | 95.3 | 56.4 | 44.8 | 38.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | 6.83 | 6.62 | 6.83 | 6.94 | 7.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | 115 | 103 | 120 | 101 | 105 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | 57.8 | 51.8 | 60.8 | 51.0 | 51.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | 8.44 | 8.89 | 7.19 | 8.21 | 7.55 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 66.8 | 67.2 | 67.6 | 68.5 | 68.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Capitalisation (End Of Period) | USD mil | ... | 37,229 | 33,578 | 25,269 | 28,639 | 27,460 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Number Of Shares (Average) | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 2,230 | 2,230 | 2,229 | 2,233 | 2,233 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share Price (End Of Period) | EUR | 14.3 | 13.0 | 9.89 | 11.4 | 10.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.67 | 1.26 | 1.67 | 1.34 | -0.692 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 25.2 | 24.7 | 25.5 | 26.3 | 26.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Price/Earnings (P/E) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8.58 | 10.2 | 5.91 | 8.54 | -15.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Price/Book Value (P/BV) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.566 | 0.524 | 0.388 | 0.434 | 0.406 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Earnings Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -31.4 | -154 | 39.5 | -25.4 | -142 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | 0.380 | -5.98 | -5.88 | 1.29 | 5.61 |
| income statement | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||
| Net Interest Income | EUR mil | 2,777 | 2,800 | 2,920 | 2,745 | 2,708 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Other Income | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Total Revenues | EUR mil | 4,935 | 4,780 | 4,844 | 4,916 | 4,667 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | EUR mil | 1,591 | 1,552 | 1,579 | 1,555 | 1,519 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | EUR mil | 2,768 | 1,628 | 2,800 | 3,474 | 4,001 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | 2,168 | 3,152 | 2,044 | 1,442 | 666 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | EUR mil | 502 | 696 | 921 | 467 | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | EUR mil | 456 | 1,380 | 421 | -177 | 543 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | EUR mil | 1,210 | 1,076 | 702 | 1,152 | -584 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | EUR mil | 225 | 315 | -280 | 346 | -226 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | EUR mil | 56.0 | 56.0 | 49.0 | 59.0 | 29.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 929 | 705 | 933 | 747 | -387 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | -5.25 | 2.04 | 5.57 | 0 | -2.48 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | -8.15 | -2.27 | -6.77 | -2.85 | -5.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | 6.67 | -72.0 | -9.29 | 22.4 | 44.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -22.0 | -443 | -3.08 | -35.1 | -69.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -33.2 | -157 | -24.5 | -6.22 | -148 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -34.4 | -154 | 20.1 | -25.1 | -142 |
| balance sheet | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash | EUR mil | ... | 21,238 | 26,356 | 30,991 | 31,991 | 32,578 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | ... | 75,395 | 106,487 | 76,302 | 123,173 | 118,493 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | ... | 476,255 | 432,037 | 505,668 | 432,136 | 432,157 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 205,691 | 231,490 | 139,605 | 215,196 | 196,671 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Assets | EUR mil | ... | 9,077 | 9,106 | 8,408 | 10,737 | 9,176 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | ... | 823,908 | 834,057 | 831,469 | 847,663 | 832,183 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | ... | 56,298 | 55,178 | 56,768 | 58,835 | 59,547 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | EUR mil | ... | 837 | 869 | 927 | 984 | 411 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | EUR mil | ... | 767,610 | 778,879 | 774,701 | 788,828 | 772,636 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | ... | 224,535 | 237,238 | 225,970 | 222,933 | 216,058 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | ... | 413,759 | 420,390 | 422,024 | 429,342 | 412,410 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 342,072 | ... | 350,492 | ... | 334,696 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Term Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 62,339 | ... | 63,267 | ... | 64,866 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 87,567 | 79,493 | 81,153 | 84,283 | 92,434 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Liabilities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | 42,599 | 40,827 | 38,190 | 37,582 | 34,416 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | EUR mil | ... | 504,718 | 459,492 | 531,492 | 457,883 | 455,771 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 28,463 | 27,455 | 25,824 | 25,747 | 23,614 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 15.8 | 4.89 | 12.9 | 4.16 | -9.26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -0.389 | 0.841 | -0.636 | 2.87 | 1.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.563 | -5.80 | -5.74 | 1.63 | 5.77 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 4.76 | 5.46 | 1.99 | 4.31 | -0.326 |
| ratios | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | 6.51 | 5.06 | 6.67 | 5.17 | -2.61 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | 0.451 | 0.340 | 0.448 | 0.356 | -0.184 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | 1.75 | 1.24 | 1.21 | 1.28 | 1.42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | 56.1 | 34.1 | 57.8 | 70.7 | 85.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16.4 | 16.0 | 15.8 | 16.4 | 16.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tier 1 Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 14.1 | 13.7 | 13.6 | 13.9 | 13.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | 1.35 | 1.35 | 1.40 | 1.31 | 1.29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||
| Asset Yield | % | ... | ... | ... | 1.35 | 1.35 | 1.40 | 1.31 | 1.29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||
| Payout Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | 56.3 | 58.6 | 60.3 | 55.8 | 58.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ||||
| Cost Per Employee | USD per month | ... | ... | 7,201 | 6,839 | 6,197 | 6,817 | 6,749 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee (Local Currency) | EUR per month | ... | ... | 6,011 | 5,887 | 5,383 | 6,011 | 5,968 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | 57.5 | 95.3 | 56.4 | 44.8 | 38.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | 6.83 | 6.62 | 6.83 | 6.94 | 7.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | 115 | 103 | 120 | 101 | 105 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | 57.8 | 51.8 | 60.8 | 51.0 | 51.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | 8.44 | 8.89 | 7.19 | 8.21 | 7.55 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 66.8 | 67.2 | 67.6 | 68.5 | 68.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5.98 | 6.35 | 5.11 | 5.96 | 5.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | 0.451 | 0.613 | 0.786 | 0.398 | 0.654 |
| other data | Unit | Mar 2000 | Jun 2000 | Sep 2000 | Dec 2000 | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| other data | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Branches | ... | ... | 3,910 | 4,698 | 3,815 | 4,559 | 3,759 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Employees | ... | ... | 88,226 | 87,873 | 97,775 | 86,232 | 84,836 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight (As % Of Customer Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 82.7 | ... | 83.1 | ... | 81.2 | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 360,690 | 362,611 | 370,180 | 371,739 | 387,139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | 0.314 | 0.751 | 0.760 | 0.707 | 0.462 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 1.25 | 2.13 | 2.04 | 1.88 | 1.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | 3.31 | 2.33 | 2.19 | 2.31 | 2.64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | ... | 11.8 | 12.8 | 11.2 | 13.6 | 13.8 |
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