By Helgi Library - February 19, 2020
BPER Banca employed 13,805 persons in 2019-12-31, down 0.755% when compared to the previous year. Historically, the bank's workf...
By Helgi Library - February 19, 2020
BPER Banca employed 13,805 persons in 2019-12-31, down 0.755% when compared to the previous year. Historically, the bank's workf...
By Helgi Library - February 19, 2020
BPER Banca stock traded at EUR 4.48 per share at the end fourth quarter of 2019 implying a market capitalization of USD 2,619 mil. Sinc...
| Profit Statement | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Net Interest Income | EUR mil | 282 | 319 | 303 |
| Net Fee Income | EUR mil | ... | ... | ... |
| Other Income | EUR mil | ... | ... | ... |
| Total Revenues | EUR mil | 492 | 657 | 631 |
| Staff Cost | EUR mil | 213 | 231 | 146 |
| Operating Profit | EUR mil | 148 | 293 | 191 |
| Provisions | EUR mil | 74.9 | 161 | 140 |
| Net Profit | EUR mil | 60.6 | 85.0 | 0.741 |
| Balance Sheet | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Interbank Loans | EUR mil | 5,393 | 6,658 | 2,322 |
| Customer Loans | EUR mil | 52,068 | 60,304 | 52,006 |
| Total Assets | EUR mil | 71,583 | 80,695 | 79,034 |
| Shareholders' Equity | EUR mil | 4,950 | 5,432 | 5,292 |
| Interbank Borrowing | EUR mil | 14,419 | 12,972 | 12,379 |
| Customer Deposits | EUR mil | 43,772 | 51,399 | 52,221 |
| Issued Debt Securities | EUR mil | 5,563 | 6,397 | 5,835 |
| Ratios | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| ROE | % | 4.89 | 6.55 | 0.055 |
| ROA | % | 0.340 | 0.446 | 0.004 |
| Costs (As % Of Assets) | % | 1.88 | 1.86 | 2.04 |
| Costs (As % Of Income) | % | 69.8 | 55.4 | 69.7 |
| Capital Adequacy Ratio | % | 17.3 | 16.2 | 16.8 |
| Net Interest Margin | % | 1.58 | 1.68 | 1.52 |
| Loans (As % Of Deposits) | % | 119 | 117 | 99.6 |
| NPLs (As % Of Loans) | % | 12.4 | 10.2 | 11.1 |
| Provisions (As % Of NPLs) | % | 57.0 | 54.4 | 53.7 |
| Valuation | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 | |
| Price/Earnings (P/E) | 7.11 | 10.0 | 747 | |
| Price/Book Value (P/BV) | 0.348 | 0.628 | 0.407 | |
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... |
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | 0.504 | 0.353 | 0.006 |
| Book Value Per Share | EUR | 10.3 | 5.65 | 11.0 |
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... |
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| summary | Unit | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | EUR mil | ... | 293 | 277 | 293 | 274 | 282 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | EUR mil | ... | 428 | 495 | 419 | 536 | 492 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | ... | 52.1 | 162 | 150 | 141 | 148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 56.9 | 50.2 | 118 | 48.0 | 60.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | ... | 4,222 | 5,521 | 3,509 | 4,578 | 5,393 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | ... | 50,342 | 50,342 | 52,545 | 52,178 | 52,068 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10,717 | 10,440 | 9,602 | 9,188 | 8,699 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | ... | 70,297 | 71,222 | 70,635 | 71,097 | 71,583 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | ... | 4,738 | 4,856 | 4,897 | 4,961 | 4,950 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | ... | 17,649 | 15,299 | 15,810 | 14,872 | 14,419 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | ... | 43,291 | 41,970 | 42,056 | 43,127 | 43,772 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | 6,588 | 6,796 | 5,402 | 5,824 | 5,563 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | 4.75 | 4.19 | 9.70 | 3.89 | 4.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | 0.327 | 0.284 | 0.667 | 0.271 | 0.340 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | 2.18 | 2.15 | 1.97 | 1.94 | 1.88 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | 87.8 | 67.4 | 64.2 | 73.7 | 69.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 17.6 | 17.7 | 17.3 | 17.2 | 17.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | 1.68 | 1.57 | 1.65 | 1.55 | 1.58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | 68.5 | 55.9 | 70.0 | 51.2 | 57.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 36.0 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | 56.6 | 58.3 | 76.8 | 54.1 | 62.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | 6.74 | 6.82 | 6.93 | 6.98 | 6.91 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | 116 | 120 | 125 | 121 | 119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | 71.6 | 70.7 | 74.4 | 73.4 | 72.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16.0 | 15.8 | 12.5 | 12.4 | 12.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 58.8 | 58.6 | 57.0 | 56.8 | 57.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| valuation | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Market Capitalisation (End Of Period) | USD mil | ... | ... | 2,643 | 2,227 | 1,852 | 1,965 | 1,957 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Number Of Shares (Average) | mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 481 | 481 | 481 | 481 | 481 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share Price (End Of Period) | EUR | 4.71 | 3.99 | 3.36 | 3.64 | 3.58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Earnings Per Share (EPS) | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.473 | 0.418 | 0.984 | 0.400 | 0.504 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.85 | 10.1 | 10.2 | 10.3 | 10.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Per Share | EUR | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||
| Price/Earnings (P/E) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 9.95 | 9.54 | 3.42 | 9.10 | 7.11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Price/Book Value (P/BV) | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.478 | 0.395 | 0.330 | 0.353 | 0.348 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Yield | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||
| Earnings Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -60.4 | 6.20 | -1,388 | -80.8 | 6.51 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Book Value Per Share Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -15.8 | -14.6 | -14.3 | 2.62 | 4.47 |
| income statement | Unit | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| income statement | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Income | EUR mil | ... | 367 | 351 | 326 | 331 | 340 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Cost | EUR mil | ... | 73.6 | 73.9 | 32.7 | 57.0 | 58.3 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income | EUR mil | ... | 293 | 277 | 293 | 274 | 282 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | 193 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | 68.6 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenues | EUR mil | ... | 428 | 495 | 419 | 536 | 492 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost | EUR mil | ... | 213 | 195 | 207 | 214 | 213 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 11.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Cost | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost | EUR mil | ... | 376 | 334 | 269 | 395 | 343 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit | EUR mil | ... | 52.1 | 162 | 150 | 141 | 148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions | EUR mil | ... | ... | ... | 58.7 | 70.3 | 70.6 | 72.5 | 74.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Extra and Other Cost | EUR mil | ... | ... | ... | -66.1 | 19.9 | 57.7 | 5.12 | 4.87 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit | EUR mil | ... | 59.5 | 71.3 | 21.6 | 63.3 | 68.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tax | EUR mil | ... | 2.85 | 14.2 | -119 | 12.3 | 2.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Minorities | EUR mil | ... | -0.183 | 6.90 | 22.7 | 3.08 | 5.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit | EUR mil | 56.9 | 50.2 | 118 | 48.0 | 60.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.112 | -1.36 | 6.54 | -6.60 | -3.81 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Fee Income Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -2.81 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Revenue Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -14.8 | -6.08 | -20.2 | -24.9 | 14.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Cost Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 29.0 | -5.85 | -31.8 | -3.48 | -8.72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -75.3 | -6.57 | 14.8 | -53.7 | 185 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pre-Tax Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -57.3 | -9.18 | -2,101 | -76.8 | 15.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Profit Growth | % | ... | ... | ... | ... | -60.5 | 6.23 | -1,390 | -80.9 | 6.58 |
| balance sheet | Unit | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| balance sheet | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash | EUR mil | ... | 354 | 392 | 460 | 363 | 396 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Loans | EUR mil | ... | 4,222 | 5,521 | 3,509 | 4,578 | 5,393 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loans | EUR mil | ... | 50,342 | 50,342 | 52,545 | 52,178 | 52,068 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 34,269 | 34,663 | 35,063 | 35,230 | 35,360 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Mortgage Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 27,722 | 28,004 | 28,374 | 28,739 | 28,904 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Consumer Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 6,546 | 6,660 | 6,689 | 6,491 | 6,456 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10,717 | 10,440 | 9,602 | 9,188 | 8,699 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fixed Assets | EUR mil | ... | 1,056 | 1,052 | 1,063 | 1,270 | 1,262 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Assets | EUR mil | ... | 70,297 | 71,222 | 70,635 | 71,097 | 71,583 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity | EUR mil | ... | 4,738 | 4,856 | 4,897 | 4,961 | 4,950 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Of Which Minority Interest | EUR mil | ... | 474 | 474 | 507 | 510 | 506 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Liabilities | EUR mil | ... | 65,559 | 66,366 | 65,738 | 66,136 | 66,633 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interbank Borrowing | EUR mil | ... | 17,649 | 15,299 | 15,810 | 14,872 | 14,419 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposits | EUR mil | ... | 43,291 | 41,970 | 42,056 | 43,127 | 43,772 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | 36,603 | 36,879 | 37,413 | 38,403 | 39,369 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Term Deposits | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,858 | 2,471 | 1,901 | 2,027 | 1,672 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Issued Debt Securities | EUR mil | ... | ... | ... | 6,588 | 6,796 | 5,402 | 5,824 | 5,563 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Liabilities | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |
| asset quality | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Performing Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 8,866 | 8,788 | 7,046 | 6,948 | 6,937 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gross Loans | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 55,552 | 55,493 | 56,562 | 56,128 | 56,020 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Provisions | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 5,210 | 5,150 | 4,017 | 3,950 | 3,952 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| growth rates | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 7.39 | 7.32 | 9.89 | 7.36 | 3.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Retail Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -3.17 | -2.12 | -2.00 | 1.46 | 3.18 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Mortgage Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -1.69 | -1.50 | -1.42 | 2.34 | 4.26 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Consumer Loan Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -8.98 | -4.67 | -4.35 | -2.29 | -1.39 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Total Asset Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -0.306 | 1.32 | -0.987 | 3.13 | 1.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shareholders' Equity Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | -15.9 | -14.6 | -14.3 | 2.62 | 4.47 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Customer Deposit Growth | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 13.4 | 7.03 | 3.72 | 5.69 | 1.11 |
| ratios | Unit | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| ratios | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROE | % | ... | ... | ... | 4.75 | 4.19 | 9.70 | 3.89 | 4.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ROA | % | ... | ... | ... | 0.327 | 0.284 | 0.667 | 0.271 | 0.340 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Assets) | % | ... | ... | ... | ... | 2.18 | 2.15 | 1.97 | 1.94 | 1.88 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Income) | % | ... | 87.8 | 67.4 | 64.2 | 73.7 | 69.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Adequacy Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 17.6 | 17.7 | 17.3 | 17.2 | 17.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Tier 1 Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 14.8 | 14.8 | 14.4 | 14.3 | 14.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Interest Margin | % | ... | ... | ... | ... | 1.68 | 1.57 | 1.65 | 1.55 | 1.58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Spread | % | ... | ... | ... | ... | 1.64 | 1.53 | 1.45 | 1.51 | 1.57 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Yield | % | ... | ... | ... | ... | 2.11 | 1.98 | 1.84 | 1.87 | 1.91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Of Liabilities | % | ... | ... | ... | ... | 0.465 | 0.455 | 0.387 | 0.360 | 0.335 | ... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Payout Ratio | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | |
| Interest Income (As % Of Revenues) | % | ... | 68.5 | 55.9 | 70.0 | 51.2 | 57.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fee Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 36.0 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Income (As % Of Revenues) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 12.8 | ... | ... | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee | USD per month | ... | ... | ... | ... | 7,295 | 6,479 | 6,823 | 6,954 | 6,927 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost Per Employee (Local Currency) | EUR per month | ... | ... | ... | ... | 6,089 | 5,578 | 5,926 | 6,132 | 6,126 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Staff Cost (As % Of Total Cost) | % | ... | 56.6 | 58.3 | 76.8 | 54.1 | 62.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Assets) | % | ... | 6.74 | 6.82 | 6.93 | 6.98 | 6.91 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Of Deposits) | % | ... | 116 | 120 | 125 | 121 | 119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans (As % Assets) | % | ... | 71.6 | 70.7 | 74.4 | 73.4 | 72.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NPLs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 16.0 | 15.8 | 12.5 | 12.4 | 12.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of NPLs) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 58.8 | 58.6 | 57.0 | 56.8 | 57.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 10.3 | 10.2 | 7.65 | 7.57 | 7.59 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cost of Provisions (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 0.474 | 0.558 | 0.549 | 0.554 | 0.575 |
| other data | Unit | Mar 2001 | Jun 2001 | Sep 2001 | Dec 2001 | Mar 2002 | Jun 2002 | Sep 2002 | Dec 2002 | Mar 2003 | Jun 2003 | Sep 2003 | Dec 2003 | Mar 2004 | Jun 2004 | Sep 2004 | Dec 2004 | Mar 2005 | Jun 2005 | Sep 2005 | Dec 2005 | Mar 2006 | Jun 2006 | Sep 2006 | Dec 2006 | Mar 2007 | Jun 2007 | Sep 2007 | Dec 2007 | Mar 2008 | Jun 2008 | Sep 2008 | Dec 2008 | Mar 2009 | Jun 2009 | Sep 2009 | Dec 2009 | Mar 2010 | Jun 2010 | Sep 2010 | Dec 2010 | Mar 2011 | Jun 2011 | Sep 2011 | Dec 2011 | Mar 2012 | Jun 2012 | Sep 2012 | Dec 2012 | Mar 2013 | Jun 2013 | Sep 2013 | Dec 2013 | Mar 2014 | Jun 2014 | Sep 2014 | Dec 2014 | Mar 2015 | Jun 2015 | Sep 2015 | Dec 2015 | Mar 2016 | Jun 2016 | Sep 2016 | Dec 2016 | Mar 2017 | Jun 2017 | Sep 2017 | Dec 2017 | Mar 2018 | Jun 2018 | Sep 2018 | Dec 2018 | Mar 2019 | Jun 2019 | Sep 2019 | Dec 2019 |
| other data | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Branches | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1,219 | 1,219 | 1,218 | 1,170 | 1,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Employees | ... | ... | ... | 11,655 | 11,627 | 11,615 | 11,613 | 11,595 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sight (As % Of Customer Deposits) | % | ... | ... | ... | ... | ... | 84.6 | 87.9 | 89.0 | 89.0 | 89.9 | ... | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Risk-Weighted Assets | EUR mil | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 31,131 | 30,266 | 30,606 | 30,459 | 30,403 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Return on Loans | % | ... | ... | ... | 0.699 | 0.693 | 0.926 | 0.522 | 0.532 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Operating Profit (As % of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | 1.33 | 1.29 | 1.30 | 0.963 | 1.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Costs (As % Of Loans) | % | ... | ... | ... | ... | 3.17 | 3.07 | 2.75 | 2.67 | 2.59 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Equity (As % Of Loans) | % | ... | 9.41 | 9.65 | 9.32 | 9.51 | 9.51 |
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